La mejor tarjeta para viajar al extranjero desde México: Una comparativa 2023

Al planificar un viaje al extranjero desde México, elegir la tarjeta adecuada es crucial para una experiencia sin complicaciones. Con la variedad de opciones disponibles, es importante considerar factores como las comisiones, los beneficios adicionales y la seguridad. En este artículo, comparamos las mejores tarjetas de 2023 para ayudarte a tomar la decisión más acertada para tus necesidades de viaje.

Conclusiones Clave

• Las tarjetas Revolut, Vivid Money, N26, Tarjeta Wise y Bnext son las mejores opciones para viajar al extranjero en 2023, destacando por sus bajas comisiones y beneficios adicionales.
• Es fundamental considerar el uso previsto de la tarjeta, los límites de retirada de efectivo y el cambio de divisa, así como los beneficios adicionales como seguros y acceso a cajeros antes de tomar una decisión.
• Las comisiones por cambio de divisa y por retirada de efectivo son aspectos clave a tener en cuenta, aunque existen estrategias para evitar o minimizar estas comisiones.
• Las tarjetas para viajar ofrecen ventajas significativas, como la exención de comisiones por transacciones en el extranjero, seguros de viaje completos y acceso a una amplia red de cajeros automáticos.
• Al elegir una tarjeta para viajar al extranjero, es importante equilibrar las ventajas ofrecidas con cualquier consideración o desventaja potencial, como costes de mantenimiento o limitaciones en la cobertura del seguro.

Mejores tarjetas para viajar al extranjero: top 5

Revolut

Al explorar las opciones para viajar al extranjero desde México, la tarjeta Revolut emerge como una alternativa destacada por su flexibilidad y eficiencia en la gestión de divisas. Esta tarjeta se caracteriza por ofrecer cambio de divisa instantáneo sin comisiones, lo que representa una ventaja significativa para aquellos que buscan optimizar sus gastos en viajes internacionales.

La tarjeta Revolut no solo facilita las transferencias internacionales sin coste adicional, sino que también permite gestionar múltiples divisas y acceder a servicios de criptomonedas y seguros de viaje, dependiendo del plan seleccionado.

Además, para aquellos que prefieren la comodidad del efectivo, Revolut ofrece la posibilidad de retirar hasta 200€ mensuales sin comisiones con su plan gratuito. Sin embargo, es importante considerar que este límite puede ser insuficiente para viajeros que dependen en gran medida del efectivo.

Beneficio	Detalle
Cambio de divisa	Instantáneo y sin comisiones
Transferencias internacionales	Sin comisiones
Retirada de efectivo	Hasta 200€ mensuales sin comisiones
Cuentas multidivisa	Disponibles
Criptomonedas y seguros de viaje	Dependiendo del plan

Vivid Money

Vivid Money se presenta como una opción innovadora para aquellos que buscan una tarjeta para viajar al extranjero. Originario de Alemania, este neobanco ha captado la atención por sus características únicas y beneficios orientados a los viajeros. Una de las ventajas más destacadas es la retirada gratuita en cualquier cajero del mundo, hasta un límite de 200€ al mes con su cuenta gratuita. Además, ofrece un atractivo sistema de cashback, devolviéndote un 0,2% de todas tus compras hechas con la tarjeta.

Vivid Money no solo se limita a ofrecer beneficios financieros, sino que también asegura la seguridad de tus transacciones. La tarjeta física no incluye número, fecha de caducidad ni CVV, lo cual es una medida de seguridad adicional para proteger tus datos. Los detalles de la tarjeta se pueden consultar fácilmente desde la App.

Aquí te dejamos un resumen de sus principales características:

• Retirada gratuita en cualquier cajero del mundo, hasta un límite de 200€ al mes.
• Cashback de hasta 20€ al mes.
• Tarjeta segura sin datos físicos visibles.

N26

La Tarjeta de Débito N26 se destaca por su enfoque en la simplicidad y la eficiencia, ideal para aquellos que buscan una experiencia bancaria sin complicaciones mientras viajan. Con una cuenta corriente móvil sin comisiones y la posibilidad de realizar pagos móviles de manera segura, N26 se presenta como una opción atractiva para los viajeros modernos.

La Tarjeta N26 permite sacar efectivo de forma gratuita en cualquier cajero del mundo, lo que la convierte en una herramienta esencial para tus viajes internacionales.

Además, la tarjeta ofrece una serie de ventajas que facilitan la gestión de tus finanzas en el extranjero:

• Cuenta bancaria sin comisiones.
• Pagos móviles rápidos y seguros.
• Transferencias internacionales.
• Categorización de gastos y estadísticas en tiempo real.
• Seguro de viaje incluido.

La combinación de estas características hace que la Tarjeta N26 no solo sea conveniente, sino también una de las mejores opciones para viajar al extranjero desde México.

Tarjeta Wise

La Tarjeta Wise, anteriormente conocida como TransferWise, se ha convertido en una herramienta esencial para aquellos que buscan realizar transferencias internacionales de forma económica. Su enfoque hacia las personas que manejan múltiples divisas y necesitan efectuar transferencias internacionales la distingue como una opción privilegiada para viajeros frecuentes.

Entre sus características más destacadas, encontramos:

• Facilidad para manejar múltiples divisas.
• Transferencias internacionales económicas.
• Orientada a quienes requieren flexibilidad en el manejo de divisas.

La Tarjeta Wise es ideal para aquellos que buscan eficiencia y economía en sus transacciones internacionales, convirtiéndola en una herramienta indispensable para el viajero moderno.

Bnext

Tras analizar las opciones disponibles, Bnext se presenta como una alternativa interesante para los viajeros mexicanos. Su modelo económico en el cambio de divisa y la ausencia de comisiones adicionales por retirada de efectivo en cualquier país la hacen destacar. Sin embargo, es importante considerar algunos aspectos antes de decidirse.

Aspecto	Detalle
Cambio de divisa en la UE	0,5% de comisión
Cambio de divisa fuera de la UE	1,8% + 0,49€
Retirada de efectivo	Sin comisiones adicionales
Tarjeta virtual	Gratuita y compatible con Apple Pay

Aunque Bnext ofrece condiciones favorables, su coste de emisión y el mantenimiento de la cuenta pueden ser un factor a considerar.

La tarjeta también presenta desventajas como el coste de emisión y el mantenimiento de la cuenta, que pueden ser relevantes para algunos usuarios. La elección final deberá basarse en una comparación detallada de las opciones disponibles, teniendo en cuenta las necesidades específicas de cada viajero.

Tarjetas de crédito para viajar al extranjero

Tarjeta YOU

La Tarjeta YOU de Advanzia Bank se presenta como una opción atractiva para aquellos que buscan flexibilidad y ahorro en sus viajes al extranjero. Una de sus características más destacadas es la posibilidad de realizar pagos en cualquier divisa sin incurrir en comisiones, lo que la convierte en una herramienta esencial para el viajero moderno.

Además, esta tarjeta ofrece la posibilidad de retirar dinero en efectivo de manera gratuita, un beneficio que, sin duda, apreciarán aquellos que prefieren tener efectivo a mano en sus viajes. Es importante mencionar que, aunque la retirada de efectivo es gratuita, siempre recomendamos utilizar tarjetas de débito para estas operaciones, con el fin de evitar posibles inconvenientes.

La Tarjeta YOU no solo facilita tus pagos en el extranjero, sino que también incluye un seguro de viaje gratuito, añadiendo una capa extra de seguridad a tus aventuras.

A continuación, se presenta una tabla resumen con las características principales de la Tarjeta YOU:

Característica	Detalle
Coste anual	0 €
Cambio de divisa	Gratuito
Retirada de efectivo	Gratuita
Seguro de viaje	Incluido
Asociación con cuenta corriente	No necesaria

La Tarjeta YOU es, sin duda, una opción a considerar para aquellos que buscan comodidad y ahorro en sus viajes internacionales.

Tarjeta Crédito Sabadell

Tras explorar las opciones disponibles, la Tarjeta Crédito Sabadell emerge como una alternativa atractiva para los viajeros desde México. Esta tarjeta, vinculada a la cuenta Sabadell, destaca por no tener coste de mantenimiento ni comisiones, lo que la convierte en una opción económica para quienes buscan eficiencia y ahorro en sus viajes.

Entre sus beneficios más notables, encontramos:

• ✅ Tarjeta de débito Mastercard gratuita.
• ✅ Dos seguros de viaje sin coste adicional.
• ✅ Ausencia de comisiones por emisión y mantenimiento.
• ✅ Flexibilidad en los métodos de pago, incluyendo pago total, aplazado o fraccionado.

La promoción actual ofrece 50€ brutos al realizar una compra mínima de 50€, válida hasta el 02/05/2024, lo que añade un incentivo adicional para considerar esta tarjeta como tu compañera de viaje.

Es crucial comparar las diversas opciones de tarjetas para viajar, teniendo en cuenta los servicios que realmente vamos a utilizar. La Tarjeta Crédito Sabadell, con sus seguros de viaje y la exención de comisiones, se posiciona como una opción sólida para aquellos que valoran la seguridad y la economía en sus desplazamientos internacionales.

¿Qué debo tener en cuenta para elegir una tarjeta para viajar al extranjero?

Uso previsto de la tarjeta

Al planificar un viaje al extranjero, es fundamental considerar el uso previsto de la tarjeta. Esto determinará cuál es la opción más adecuada para nuestras necesidades. Por ejemplo, si nuestro viaje es de corta duración y tenemos un presupuesto limitado, una tarjeta prepago podría ser la opción ideal. Estas tarjetas nos permiten cargar el dinero que planeamos gastar y, en caso de imprevistos, recargarlas fácilmente a través de su aplicación móvil.

Por otro lado, si buscamos flexibilidad y la posibilidad de financiar algunos gastos, una tarjeta de crédito podría ser más conveniente. Estas nos ofrecen la posibilidad de realizar pagos diferidos, lo que puede ser especialmente útil en viajes más largos o si planeamos realizar compras significativas.

Nota importante: Independientemente del tipo de tarjeta que elijamos, es crucial verificar las condiciones de uso en el extranjero, como las comisiones por cambio de divisa y las posibles restricciones de uso en determinados países.

A continuación, presentamos una lista de consideraciones clave al elegir una tarjeta para viajar al extranjero:

• Tipo de tarjeta: prepago o crédito.
• Flexibilidad de uso: capacidad para realizar pagos diferidos o necesidad de recargar.
• Comisiones: especialmente por cambio de divisa y retirada de efectivo.
• Seguridad: facilidad para desactivar la tarjeta en caso de robo o pérdida.

Límites de retirada de efectivo y cambio de divisa

Al elegir una tarjeta para viajar al extranjero, es crucial considerar los límites de retirada de efectivo y las condiciones de cambio de divisa. Estos factores pueden influir significativamente en tus gastos durante el viaje. Por ejemplo, algunas tarjetas ofrecen retiradas de efectivo sin comisiones hasta un cierto límite mensual, mientras que otras pueden aplicar una comisión a partir de una cantidad específica.

La tarjeta Revolut, por ejemplo, permite retirar hasta 200€ mensuales sin comisiones en países fuera de la zona euro. Sin embargo, a partir de esa cantidad, se aplica una comisión del 2%.

Además, el cambio de divisa es otro aspecto a tener en cuenta. Algunas tarjetas, como Revolut, utilizan el tipo de cambio interbancario, lo que puede resultar más ventajoso que los tipos de cambio ofrecidos por otras entidades. Es importante verificar si la tarjeta elegida ofrece cambio de divisa sin comisiones o si aplica alguna tarifa adicional.

• Retiradas de efectivo: Verifica los límites mensuales y las comisiones aplicables.
• Cambio de divisa: Asegúrate de que tu tarjeta ofrezca condiciones favorables y transparentes.
• Fines de semana: Algunas tarjetas pueden aplicar comisiones adicionales durante estos días.

Beneficios adicionales como seguros y acceso a cajeros

Al elegir una tarjeta para viajar al extranjero, es crucial considerar los beneficios adicionales que pueden hacer tu viaje más seguro y conveniente. Los seguros de viaje y el acceso a una amplia red de cajeros automáticos son dos factores clave que pueden marcar una gran diferencia en tu experiencia de viaje.

• Seguros de viaje: Muchas tarjetas ofrecen coberturas que pueden incluir desde accidentes hasta cancelaciones de vuelos y pérdida de equipaje. Es importante revisar los detalles de estas coberturas para asegurarte de que se ajustan a tus necesidades.

• Acceso a cajeros: Tener acceso a una red amplia de cajeros automáticos puede ser un salvavidas, especialmente en países donde el efectivo sigue siendo el principal medio de pago. Algunas tarjetas ofrecen la posibilidad de retirar dinero sin comisiones, lo que puede representar un ahorro significativo.

Asegúrate de que la tarjeta que elijas te ofrezca los beneficios que realmente necesitas para tu viaje. Evaluar cuidadosamente estos aspectos puede ayudarte a evitar sorpresas desagradables y a disfrutar de un viaje más tranquilo y seguro.

Posibles comisiones al pagar o sacar dinero en el cajero desde el extranjero

Comisiones por cambio de divisa

Al viajar al extranjero y realizar compras en monedas distintas al peso mexicano, es común enfrentarse a las comisiones por cambio de divisa. Estas comisiones pueden variar significativamente entre diferentes tarjetas y bancos, siendo un factor crucial a considerar al elegir la tarjeta ideal para nuestros viajes. Es esencial comparar las comisiones de cambio de divisa entre las distintas opciones disponibles para evitar sorpresas desagradables en nuestros estados de cuenta.

Aunque algunas tarjetas ofrecen cambios de divisa al tipo interbancario sin comisiones adicionales, no todas las instituciones bancarias adoptan esta política. Por ello, es recomendable investigar y seleccionar aquellas tarjetas que minimicen o, idealmente, eliminen estas comisiones.

En resumen, la elección de una tarjeta para viajar al extranjero no debe tomarse a la ligera. La comisión por cambio de divisa es un aspecto fundamental a considerar, ya que puede influir significativamente en el costo total de nuestras transacciones internacionales.

Comisiones por retirada de efectivo

Al viajar al extranjero, es común necesitar efectivo para ciertos gastos menores o en lugares donde no se aceptan tarjetas. Sin embargo, retirar dinero en cajeros automáticos internacionales puede implicar comisiones que incrementan el costo de tu viaje. Es crucial entender las políticas de tu tarjeta respecto a las retiradas de efectivo para evitar sorpresas desagradables.

Si la tarjeta no incluye retiradas de efectivo gratuitas o si excedes el límite permitido, enfrentarás una comisión por cada operación. Además, algunos cajeros pueden cobrar una comisión adicional, la cual raramente es asumida por las tarjetas.

Aquí te presentamos una lista de consideraciones importantes:

• Verifica las condiciones de tu tarjeta para retiradas de efectivo.
• Toma en cuenta las comisiones que los cajeros locales pueden aplicar.
• Planifica tus retiradas para minimizar el número de transacciones y, por ende, las comisiones.

Cómo evitar o minimizar estas comisiones

Para evitar o minimizar las comisiones al usar tarjetas en el extranjero, es crucial elegir cuidadosamente la tarjeta adecuada. Buscar tarjetas que ofrezcan condiciones favorables en cuanto a comisiones por cambio de divisa y retirada de efectivo es un primer paso esencial. A continuación, presentamos algunas estrategias efectivas:

• Investigar y comparar diferentes tarjetas antes de decidir cuál contratar.
• Optar por tarjetas que no cobren comisiones por cambio de divisa ni por retirada de efectivo en cajeros internacionales.
• Considerar tarjetas que ofrezcan beneficios adicionales, como seguros de viaje o descuentos en establecimientos.

Afortunadamente, cada vez existen más entidades que evitan cobrar estos costes y suelen ofrecer tarjetas de crédito donde se deben abonar las mínimas comisiones.

Al seguir estos consejos, no solo se reducen las comisiones, sino que también se maximiza el valor obtenido de la tarjeta durante los viajes al extranjero.

Tarjetas para viajar al extranjero: ventajas y desventajas

Exención de comisiones por transacciones en el extranjero

Una de las principales ventajas que buscamos al elegir una tarjeta para viajar al extranjero es la exención de comisiones por transacciones en moneda extranjera. Esto no solo simplifica la gestión de nuestros gastos durante el viaje, sino que también nos permite ahorrar significativamente.

Es fundamental encontrar una tarjeta que permita realizar tanto retiros en cajeros automáticos internacionales como pagos en comercios sin incurrir en comisiones adicionales.

A continuación, presentamos algunos puntos clave a considerar:

• Retiros sin comisiones en el extranjero.
• Transacciones sin comisiones por cambio de divisa.
• Elección de una tarjeta que ofrezca flexibilidad en la redención de puntos y comprensión de los términos para maximizar los beneficios.

Seguros de viaje completos

Al elegir una tarjeta para viajar al extranjero, es crucial considerar las coberturas de seguro que ofrece. Estas no solo proporcionan tranquilidad, sino que también pueden ahorrar costos significativos en caso de imprevistos. La mayoría de las tarjetas destacadas incluyen seguros de accidentes y asistencia en viaje, lo que significa que estarás protegido desde el momento en que sales de casa hasta tu regreso.

Es esencial preguntarnos: ¿Realmente satisfacen nuestras necesidades? Comparar las diversas opciones nos permitirá asegurarnos de solicitar la tarjeta que dispone de los servicios que realmente vamos a utilizar.

A continuación, presentamos algunas de las coberturas más comunes incluidas en las tarjetas para viajar:

• Seguro de accidentes: Cobertura en caso de accidentes durante el viaje.
• Asistencia en viaje: Protección ante imprevistos, como enfermedades o pérdidas de equipaje.
• Sin comisiones por cambio de divisa: Ahorra en tus compras internacionales.
• Reintegros gratuitos en cajeros: Retira efectivo sin comisiones en todo el mundo.

Seleccionar la tarjeta adecuada implica evaluar estas coberturas en función de tus necesidades específicas de viaje. La seguridad y la economía son fundamentales para disfrutar de una experiencia de viaje sin preocupaciones.

Acceso a una amplia red de cajeros automáticos

Una de las grandes ventajas de seleccionar una tarjeta para viajar al extranjero es el acceso a una amplia red de cajeros automáticos. Esto significa que, sin importar en qué parte del mundo te encuentres, siempre tendrás la posibilidad de retirar efectivo sin mayores complicaciones. Es fundamental, sin embargo, estar al tanto de las posibles comisiones por retirada de efectivo, que pueden variar significativamente entre diferentes tarjetas y países.

La elección de una tarjeta con acceso a una amplia red de cajeros puede marcar la diferencia en tu experiencia de viaje, asegurándote comodidad y seguridad en tus operaciones financieras.

Aquí te dejamos algunos puntos clave a considerar:

• Verifica la cobertura de la red de cajeros de tu tarjeta.
• Compara las comisiones por retirada de efectivo en diferentes países.
• Asegúrate de que tu tarjeta no tenga restricciones para retirar en ciertos cajeros.

Consideraciones a tener en cuenta

Al elegir una tarjeta para viajar al extranjero, es crucial considerar tanto las ventajas como las desventajas que cada una ofrece. Debemos ser conscientes de que, aunque algunas tarjetas prometen exención de comisiones y beneficios adicionales, pueden existir limitaciones y condiciones específicas.

Es esencial leer detenidamente los términos y condiciones para evitar sorpresas desagradables durante nuestro viaje.

A continuación, presentamos una lista de consideraciones generales que pueden ayudarnos a tomar una decisión más informada:

• Siempre verificar los límites de retirada de efectivo y las comisiones por cambio de divisa.
• Tener en cuenta los cargos adicionales por gestiones específicas con la tarjeta.
• Asegurarse de que la tarjeta sea compatible con el sistema de pago del país de destino.
• Considerar los beneficios adicionales como seguros y recompensas, y cómo estos se alinean con nuestras necesidades de viaje.

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Conclusión

En conclusión, elegir la tarjeta adecuada para viajar al extranjero desde México en 2023 es una decisión crucial que puede marcar la diferencia en tu experiencia de viaje. Las opciones presentadas en este artículo, desde Revolut hasta N26, pasando por Vivid Money, Tarjeta Wise y Bnext, ofrecen una variedad de beneficios que se adaptan a las necesidades de cada viajero. Considera las comisiones, los límites de retirada de efectivo, las coberturas de seguro y las ventajas adicionales como puntos clave en tu elección. Recuerda que una buena tarjeta de viaje no solo facilita las transacciones financieras en el extranjero, sino que también puede proporcionar una capa adicional de seguridad y comodidad, permitiéndote disfrutar de tu aventura al máximo. ¡Investiga, compara y elige sabiamente para que tu próxima escapada sea tan placentera y sin contratiempos como sea posible!

Preguntas Frecuentes

¿Qué tarjetas son las mejores para viajar al extranjero en 2023 desde México?

Las mejores tarjetas para viajar al extranjero en 2023 desde México incluyen: Revolut, Vivid Money, N26, Tarjeta Wise y Bnext. Estas tarjetas ofrecen ventajas como exención de comisiones por transacciones internacionales, seguros de viaje y acceso global a cajeros automáticos.

¿Qué tarjetas de crédito son recomendables para viajar al extranjero?

Las tarjetas de crédito recomendadas para viajar al extranjero son la Tarjeta YOU y la Tarjeta Crédito Sabadell, ambas ofrecen beneficios como cuotas anuales gratuitas y opciones convenientes para pagos internacionales.

¿Qué debo considerar al elegir una tarjeta para viajar al extranjero?

Al elegir una tarjeta para viajar al extranjero, debes considerar el uso previsto de la tarjeta, los límites de retirada de efectivo y cambio de divisa, y los beneficios adicionales como seguros y acceso a cajeros automáticos.

¿Cuáles son las posibles comisiones al usar tarjetas en el extranjero?

Las posibles comisiones al usar tarjetas en el extranjero incluyen comisiones por cambio de divisa y por retirada de efectivo. Es importante informarse sobre cómo evitar o minimizar estas comisiones antes de viajar.

¿Cuáles son las ventajas de usar tarjetas para viajar al extranjero?

Las ventajas de usar tarjetas para viajar al extranjero incluyen la exención de comisiones por transacciones en el extranjero, seguros de viaje completos y acceso a una amplia red de cajeros automáticos.

¿Cómo puedo minimizar las comisiones al usar mi tarjeta en el extranjero?

Para minimizar las comisiones al usar tu tarjeta en el extranjero, es recomendable informarse sobre las políticas de tu banco respecto a transacciones internacionales, elegir tarjetas con beneficios específicos para viajeros y considerar el uso de tarjetas prepagadas o de neobancos que ofrecen condiciones favorables para viajeros.