Guía 2023: La mejor tarjeta para viajar al extranjero desde México

En la búsqueda de la tarjeta de crédito ideal para viajar al extranjero desde México en 2023, es crucial considerar diversos factores que impactan directamente en la experiencia del viajero y en su economía. Desde las tasas de interés y el Costo Anual Total (CAT), hasta los beneficios específicos para viajeros y las opiniones de expertos, esta guía ofrece un análisis detallado de las mejores opciones disponibles en el mercado.

Conclusiones Clave

• La Tarjeta Azul BBVA se destaca como la mejor opción en 2023 para viajeros frecuentes, gracias a sus beneficios exclusivos y seguridad.
• La HSBC VIVA es ideal para viajeros ocasionales, ofreciendo la posibilidad de documentar una pieza de equipaje sin costo una vez al año.
• Tarjetas sin anualidad, como la HSBC Zero y la Tarjeta de Crédito Vexi American Express, representan opciones económicas para los viajeros.
• Es importante comparar el CAT y las tasas de interés, así como los beneficios específicos para viajeros, antes de elegir una tarjeta.
• Los simuladores de tarjetas y las opiniones de expertos son herramientas valiosas para tomar una decisión informada.

Evaluación de las mejores tarjetas de crédito para viajar desde México en 2023

Comparativa de beneficios

Al evaluar las mejores tarjetas de crédito para viajar desde México en 2023, es crucial considerar una amplia gama de beneficios que estas ofrecen. La comparativa de beneficios nos permite identificar cuál se ajusta mejor a nuestras necesidades específicas de viaje.

A continuación, presentamos una tabla resumida de los beneficios clave de algunas tarjetas destacadas:

Tarjeta	Beneficios en Viajes	Otros Beneficios
HSBC VIVA	Abordaje prioritario, equipaje sin costo	Acceso a promociones, Happy Weekend HSBC
Tarjeta Azul BBVA	-	-

Es importante destacar que, además de los beneficios en viajes, muchas tarjetas ofrecen ventajas adicionales como acceso a promociones y descuentos en comercios seleccionados, lo que puede ser de gran utilidad durante nuestros viajes.

Cada tarjeta tiene sus propias características y beneficios, lo que hace esencial una evaluación detallada para elegir la más adecuada. La tabla anterior es solo un punto de partida; te recomendamos investigar a fondo cada opción y considerar tus hábitos de viaje y preferencias personales antes de tomar una decisión.

Consideraciones sobre el CAT y tasas de interés

Al evaluar las tarjetas de crédito para viajar, es crucial considerar el Costo Anual Total (CAT) y las tasas de interés. El CAT es un indicador que resume todos los costos asociados a una tarjeta de crédito, incluyendo la tasa de interés, anualidades y comisiones. Un CAT bajo indica una opción más económica a largo plazo.

Al seleccionar una tarjeta, es importante comparar el CAT y las tasas de interés entre diferentes opciones para encontrar la más conveniente.

Además, las tasas de interés pueden variar significativamente entre tarjetas, afectando el costo total de las compras a crédito, especialmente en pagos diferidos. Aquí, una lista de consideraciones clave:

• Evaluar el CAT y las tasas de interés de varias tarjetas.
• Considerar promociones de meses sin intereses.
• Revisar las comisiones por transacciones extranjeras.
• Tener en cuenta las anualidades y otras comisiones asociadas.

Opiniones de usuarios y expertos

Al considerar las opiniones de usuarios y expertos, hemos encontrado una tendencia clara hacia la satisfacción general con las tarjetas de crédito para viajeros. La experiencia del usuario es fundamental para determinar la conveniencia de una tarjeta para viajes internacionales. Las reseñas en plataformas como Trustpilot ofrecen una visión auténtica de lo que los usuarios valoran más.

Las opiniones verificadas son una herramienta invaluable para entender las experiencias reales de los usuarios.

A continuación, presentamos un resumen de las calificaciones en Trustpilot para una empresa de seguros de viaje, que puede servir como referencia para la calidad de servicio esperada:

Calificación	Porcentaje
5 estrellas	78%
4 estrellas	10%
3 estrellas	3%
2 estrellas	1%
1 estrella	8%

Estas estadísticas reflejan la importancia de seleccionar proveedores de servicios financieros y de seguros con altas calificaciones de satisfacción del cliente. La elección de una tarjeta de crédito para viajar debe basarse no solo en los beneficios tangibles, sino también en la calidad del servicio y la atención al cliente.

Tarjetas destacadas para viajeros frecuentes y ocasionales

Tarjeta Azul BBVA: La elección superior

La Tarjeta Azul BBVA se ha posicionado como la elección superior para viajar al extranjero desde México en 2023. Su combinación de beneficios, como la anualidad gratuita y la posibilidad de obtener el 9% de tus compras en Puntos BBVA, la hacen destacar entre las demás opciones.

Además, su característica de ser una tarjeta infoless, lo que aumenta la seguridad de tus transacciones, es un punto a favor muy valorado por los usuarios. Este detalle significa que la tarjeta no tiene números visibles en el plástico, protegiendo así tu información financiera.

Aquí te presentamos un resumen de sus principales beneficios:

• 9% de tus compras en Puntos BBVA
• 3 meses sin intereses en tus compras los primeros 30 días con la contratación
• Obtén tarjetas adicionales sin costo
• Anualidad gratuita

La Tarjeta Azul BBVA no solo ofrece ventajas económicas, sino que también pone un gran énfasis en la seguridad de tus transacciones, algo esencial cuando viajas.

HSBC VIVA: Ideal para viajeros ocasionales

La Tarjeta HSBC VIVA, diseñada específicamente para los viajeros ocasionales, ofrece una serie de beneficios que la hacen destacar. Entre ellos, el abordaje prioritario y la posibilidad de documentar sin costo una pieza de equipaje una vez al año, lo que representa un ahorro significativo para el usuario. Esta tarjeta se convierte en una opción atractiva para quienes viajan esporádicamente y buscan maximizar sus beneficios sin incurrir en gastos excesivos.

La Tarjeta HSBC VIVA se lanzó para que usuarios de Viva Aerobus viajen gratis sin gastar montos caros ¿Es alcanzable? Conoce sus ventajas y desventajas.

Además, para aquellos que buscan aún más comodidad en sus viajes, la tarjeta ofrece 4 accesos sin costo a la sala Elite Lounge de MasterCard en el Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México. Esto no solo mejora la experiencia de viaje, sino que también proporciona un espacio de tranquilidad y confort antes de embarcar.

Beneficio	Descripción
Abordaje prioritario	Serás de los primeros en subir al avión.
Equipaje sin costo	Documenta sin costo una pieza de equipaje una vez al año.
Accesos a sala VIP	4 accesos sin costo a la sala Elite Lounge de MasterCard.

Tarjetas sin anualidad: Una opción económica

En nuestra búsqueda de opciones económicas para viajar, las tarjetas de crédito sin anualidad emergen como una alternativa atractiva. Estas tarjetas eliminan el costo recurrente de la anualidad, lo que las convierte en una opción ideal para quienes desean minimizar sus gastos en servicios financieros. Entre las opciones destacadas se encuentran la Mi Primera Tarjeta BBVA, Tarjeta HSBC Zero, y Tarjeta de crédito Vexi American Express, cada una con sus propias ventajas.

Las tarjetas sin anualidad no solo ofrecen la ventaja de no tener que pagar este costo, sino que también suelen incluir beneficios como meses sin intereses, tecnología contactless y promociones exclusivas.

A continuación, presentamos una lista de algunas de las tarjetas sin anualidad más populares y sus principales características:

• Mi Primera Tarjeta BBVA: Ideal para nuevos usuarios de tarjetas de crédito.
• Tarjeta HSBC Zero: Ofrece meses sin intereses en compras seleccionadas.
• Tarjeta de crédito Vexi American Express: Destacada por sus promociones y cashbacks en tus compras.

Cómo elegir la tarjeta de crédito adecuada para tus viajes

Requisitos de ingresos y perfil financiero

Al elegir la tarjeta de crédito adecuada para nuestros viajes, es fundamental considerar los requisitos de ingresos y el perfil financiero que cada una demanda. Esto nos permitirá identificar cuál se ajusta mejor a nuestras necesidades y posibilidades económicas.

Para aquellos que están comenzando su historial crediticio, existen opciones como la Tarjeta Hey de Banregio, Mi Primera Tarjeta de BBVA, o la Tarjeta Vexi, diseñadas para facilitar este proceso. En cambio, si ya cuentas con un historial previo pero tus ingresos mensuales no alcanzan los mínimos requeridos, las tarjetas de crédito básicas de entidades como BBVA, Citibanamex, o Santander pueden ser una alternativa viable.

Nota importante: La elección de una tarjeta de crédito para viajar no solo debe basarse en los requisitos de ingresos, sino también en los beneficios específicos para viajeros que cada una ofrece.

Beneficios específicos para viajeros

Al elegir una tarjeta de crédito para nuestros viajes, es crucial enfocarnos en los beneficios específicos para viajeros que cada una ofrece. Estos beneficios pueden variar significativamente entre tarjetas, por lo que es importante compararlas cuidadosamente para encontrar la que mejor se adapte a nuestras necesidades.

Aquí hay algunos ejemplos de beneficios que podrían ser especialmente valiosos para nosotros como viajeros:

• Abordaje prioritario: Ser de los primeros en subir al avión y asegurar un buen espacio para nuestro equipaje de mano.
• Equipaje sin costo: Algunas tarjetas ofrecen la posibilidad de documentar equipaje sin incurrir en costos adicionales.
• Acceso a salas VIP: Disfrutar de la comodidad de las salas de espera VIP en aeropuertos, una ventaja invaluable durante largas esperas.
• Programas de recompensas: Acumular puntos por cada compra que pueden ser canjeados por viajes, actualizaciones de habitaciones, y más.

Es fundamental que evaluemos estos beneficios en el contexto de nuestras necesidades y hábitos de viaje. La elección de la tarjeta correcta puede marcar una gran diferencia en nuestra experiencia de viaje, ofreciéndonos comodidades y ventajas que hacen nuestros viajes más placenteros y eficientes.

Comparación de costos y anualidades

Al elegir la tarjeta de crédito perfecta para nuestros viajes, es crucial comparar los costos y anualidades de cada opción. La clave está en encontrar un equilibrio entre los beneficios ofrecidos y el costo total anual. Por ejemplo, algunas tarjetas pueden ofrecer grandes ventajas para viajeros, pero con una anualidad elevada que solo se justifica si se utilizan intensivamente esos beneficios.

Aquí un breve resumen de los costos asociados a algunas tarjetas destacadas:

Tarjeta	Anualidad (MXN)	Comisión por transacción extranjera	CAT
HSBC VIVA	$0	3%	N/A
HSBC VIVA Plus	$2,999	3%	N/A
Tarjeta Azul BBVA	Variable	0%	Bajo

Es importante considerar no solo la anualidad, sino también las comisiones por transacciones extranjeras y el CAT, ya que estos factores pueden incrementar significativamente el costo de usar la tarjeta en el extranjero.

Finalmente, es recomendable realizar un análisis detallado de nuestras necesidades y hábitos de consumo antes de tomar una decisión. Esto nos permitirá elegir la tarjeta que mejor se adapte a nuestro estilo de vida y necesidades de viaje, asegurando que obtenemos el máximo provecho de los beneficios ofrecidos.

Beneficios exclusivos para viajeros

Equipaje sin costo con HSBC VIVA

Una de las ventajas más destacadas de la tarjeta HSBC VIVA es la posibilidad de documentar equipaje sin costo adicional. Esto representa un ahorro significativo para los viajeros, especialmente para aquellos que viajan con frecuencia o requieren llevar más equipaje. La tarjeta HSBC VIVA Plus, enfocada en viajeros frecuentes, eleva aún más este beneficio, permitiendo la elección de asiento sin costo todo el año y la inclusión de una maleta de mano y un equipaje documentado gratis en todos los viajes.

La tarjeta HSBC VIVA se presenta como una solución económica y conveniente para los viajeros que buscan maximizar sus ahorros sin sacrificar comodidad en sus desplazamientos.

A continuación, se muestra una comparativa de los beneficios de equipaje entre las dos versiones de la tarjeta:

Beneficio	HSBC VIVA	HSBC VIVA Plus
Elección de asiento	No	Sí (todo el año)
Maleta de mano	No	Sí (en todos los viajes)
Equipaje documentado	Sí (una vez al año)	Sí (en todos los viajes)

Esta diferenciación asegura que cada tipo de viajero encuentre en la tarjeta HSBC VIVA una opción que se ajuste a sus necesidades específicas, ya sea para viajes ocasionales o frecuentes.

Acceso a salas VIP y bonos de bienvenida

Disfrutar de las comodidades de una sala VIP antes de un vuelo puede transformar completamente la experiencia de viaje. Las tarjetas de crédito para viajeros ofrecen este privilegio, permitiendo a los usuarios relajarse en un ambiente exclusivo mientras esperan su vuelo. Las salas VIP no solo ofrecen un espacio tranquilo y cómodo, sino también servicios como Wi-Fi gratuito, comida, bebidas, y en algunos casos, duchas y áreas de descanso.

Las tarjetas como la HSBC VIVA Plus brindan acceso ilimitado al Elite Lounge de MasterCard para el titular, su acompañante y menores de edad, además de accesos anuales a más de mil salas VIP Lounge Key alrededor del mundo.

Algunas tarjetas destacadas por ofrecer acceso a salas VIP incluyen:

• Tarjeta Platinum de BBVA
• Tarjetas VIP de American Express
• HSBC VIVA Plus

Estos beneficios hacen que la espera en aeropuertos sea una experiencia mucho más agradable y relajada.

Programas de recompensas y meses sin intereses

Al elegir una tarjeta de crédito para viajar, es fundamental considerar los programas de recompensas y las opciones de meses sin intereses. Estos beneficios pueden hacer una gran diferencia en la economía de nuestros viajes, permitiéndonos disfrutar más sin preocuparnos tanto por los gastos.

Los programas de recompensas ofrecen puntos o cashback en compras específicas, lo cual puede traducirse en ahorros significativos o en beneficios exclusivos durante nuestros viajes.

Además, las opciones de meses sin intereses nos permiten distribuir el costo de los gastos grandes, como boletos de avión o reservaciones de hotel, a lo largo de varios meses sin incurrir en costos adicionales. Esto es especialmente útil para quienes planean sus viajes con anticipación y desean gestionar su flujo de efectivo de manera eficiente.

• Pros:

  • Meses sin intereses en compras
  • Tarjeta infoless y contactless
  • Anualidad gratis el primer año

• Contras:

  • Bajo límite de crédito

Preparativos antes de viajar: Consejos financieros

Notificar al banco sobre tus viajes

Antes de emprender cualquier viaje al extranjero, es crucial notificar a su banco sobre sus planes. Esta simple acción puede prevenir inconvenientes como el bloqueo de su tarjeta por operaciones sospechosas, garantizando así una experiencia de viaje sin contratiempos. Además, algunos bancos ofrecen servicios y asesorías especiales para viajeros, lo que puede ser de gran ayuda.

Al notificar a su banco, también se informa sobre la duración y destino de su viaje, lo que permite al banco ajustar los sistemas de seguridad de su tarjeta de crédito para protegerlo mejor contra el fraude.

A continuación, presentamos una lista de recomendaciones para notificar a su banco sobre sus viajes:

• Comuníquese con su banco con anticipación, preferiblemente dos semanas antes de su viaje.
• Proporcione detalles específicos sobre su destino, fechas de viaje y si planea realizar compras significativas.
• Revise y actualice sus datos de contacto para asegurarse de que el banco pueda comunicarse con usted en caso de necesidad.
• Consulte sobre servicios adicionales para viajeros que su banco pueda ofrecer.

Gestión de límites de crédito y seguridad

Una vez que hemos seleccionado la tarjeta de crédito ideal para nuestros viajes, es crucial gestionar adecuadamente el límite de crédito y asegurar la seguridad de nuestras transacciones. Aumentar el límite de crédito puede ser una estrategia útil para tener mayor flexibilidad durante los viajes, especialmente en situaciones imprevistas. Para ello, es recomendable mantener un historial de pagos puntual y un bajo nivel de endeudamiento.

Asegurar la seguridad de nuestras transacciones es igualmente importante. Recomendamos siempre utilizar métodos de verificación de dos pasos y notificar a la entidad financiera sobre nuestros viajes para evitar bloqueos innecesarios de la tarjeta.

Aquí algunos consejos para gestionar tu tarjeta de crédito de manera responsable:

• Establece un presupuesto mensual y no te salgas de él.
• Paga tus saldos a tiempo para evitar intereses y multas.
• Mantén tus gastos bajo control y no utilices tu tarjeta para gastos impulsivos.
• Aprovecha las recompensas y beneficios de tu tarjeta.

Uso de simuladores de tarjetas para planificación

Antes de decidir cuál tarjeta de crédito es la mejor compañera para nuestros viajes al extranjero, es esencial utilizar simuladores de tarjetas. Estas herramientas nos permiten visualizar de manera clara y precisa cómo se comportaría nuestra economía al utilizar diferentes tarjetas en distintos escenarios de viaje.

Al hacer uso de simuladores, podemos ajustar variables como el número de viajes al año, gastos promedio por viaje, y beneficios específicos de cada tarjeta. Esto nos ayuda a tomar una decisión informada, basada en nuestras necesidades y hábitos de viaje.

Aquí hay algunos puntos clave a considerar al usar un simulador de tarjetas:

• Identificar las tarjetas que ofrecen los mayores beneficios para viajeros.
• Comparar las tasas de interés y costos de anualidad.
• Evaluar los programas de recompensas y beneficios adicionales.

Al final, la elección de la tarjeta correcta puede significar ahorros significativos y una experiencia de viaje más placentera.

Antes de emprender tu próximo viaje, asegúrate de tener tus finanzas en orden. En crédito.com.mx, te ofrecemos una amplia gama de opciones para comparar las mejores tarjetas de crédito y préstamos personales que se ajusten a tus necesidades. No dejes que los imprevistos arruinen tu aventura. Visita nuestra página y encuentra la opción ideal para ti. ¡Prepárate para viajar con tranquilidad!

Conclusión

En resumen, elegir la mejor tarjeta de crédito para viajar al extranjero desde México en 2023 requiere considerar varios factores, incluyendo las tasas de interés, los beneficios exclusivos y las anualidades. La tarjeta Azul de BBVA se destaca por sus ventajas para los viajeros, ofreciendo seguridad y beneficios sin igual. Sin embargo, es crucial también considerar tarjetas con bajos CAT y sin anualidad, como las ofrecidas por Hey, Ualá ABC, Banregio y Citibanamex, especialmente para aquellos que buscan economizar. Cada viajero tiene necesidades distintas, por lo que es esencial investigar y comparar para encontrar la tarjeta que mejor se ajuste a sus expectativas de viaje. Esperamos que esta guía haya sido de ayuda para iluminar el camino hacia la elección de tu compañera ideal de viaje en 2023.

Preguntas Frecuentes

¿Qué tarjetas de crédito en México ofrecen equipaje sin costo?

La tarjeta HSBC VIVA permite documentar sin costo una pieza de equipaje únicamente una vez al año.

¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito en México para 2024 según expertos?

La tarjeta Azul de BBVA ha sido destacada como la mejor opción por sus beneficios exclusivos y el respaldo de uno de los bancos más seguros de México.

¿Qué tarjetas de crédito tienen el CAT más bajo?

Las tarjetas básicas de Hey, Ualá ABC, Banregio y Citibanamex destacan por su bajo CAT.

¿Qué tarjetas ofrecen beneficios sin anualidad?

La tarjeta HSBC VIVA y la Tarjeta Simplicity Banamex ofrecen beneficios sin anualidad.

¿Cuáles son algunas tarjetas de crédito sin anualidad en México?

Las tarjetas Mi Primera Tarjeta BBVA, Tarjeta HSBC Zero y Tarjeta de crédito Vexi American Express no tienen anualidad.

¿Qué beneficios ofrece la tarjeta Azul BBVA?

La tarjeta Azul BBVA ofrece 3 meses sin intereses, seguridad a través de tarjeta infoless y anualidad gratis el primer año.